Ekonomia i Technika

Fundusz inwestycyjny możemy podzielić na kategorie, które odnoszą się bezpośrednio do rodzajów instrumentów finansowych, w które fundusz inwestuje zgromadzone aktywa.

I tak możemy wyróżnić np.

• fundusz inwestycyjny pieniężny,
• fundusz inwestycyjny gotówkowy,
• fundusz obligacji polskich czy zagranicznych,
• fundusz inwestycyjny akcji krajowych czy zagranicznych.

Na rynku są również fundusze inwestycyjne inwestujące w surowce czy nieruchomości. Nową kategorią funduszu inwestycyjnego, która pojawiła się stosunkowo niedawno to fundusz inwestycyjny absolutnej stopy zwrotu. Cechą charakterystyczną tego rodzaju funduszu inwestycyjnego jest dynamiczny skład portfela.

Jeżeli zarządzający funduszem inwestycyjnym widzi, że np. w danym okresie inwestycja w akcje nie przyniesie dodatniej stopy zwrotu może ulokować wszystkie zgromadzone środki w obligacjach. Dynamika portfela tego rodzaju funduszu inwestycyjnego pozwala na szybką reakcję w silnie zmieniającym się otoczeniu rynkowym.

Przystąpienie do funduszu inwestycyjnego absolutnej stopy zwrotu często wiąże się z wyższą minimalną wpłatą niż w przypadku funduszy pozostałych kategorii. Fundusz inwestycyjny tej kategorii jest przeznaczony dla inwestorów ceniących sobie dywersyfikację portfela swoich oszczędności.